虛擬貨幣具有去中心化、匿名性、全球可兌換性、交易便捷性等特征，洗錢(qián)手法更加隱蔽、難以追蹤，為洗錢(qián)犯罪打開(kāi)了新通道。斬斷虛擬貨幣洗錢(qián)產(chǎn)業(yè)鏈，需要抓住新型洗錢(qián)的新特點(diǎn)，多管齊下，形成合力。
近日，湖北省荊門(mén)市沙洋縣公安局通報，荊門(mén)警方根據一款線(xiàn)上棋牌游戲線(xiàn)索，成功偵破一起虛擬貨幣洗錢(qián)案件，涉案金額達4000億元，涉案人員逾5萬(wàn)人。
案件背后隱藏著(zhù)一條龐大的虛擬貨幣洗錢(qián)產(chǎn)業(yè)鏈——上游，不法分子利用部分人的投機心理，以“一夜暴富”為誘餌，招募眾多人員注冊匿名地址，為其洗錢(qián)提供便利；中游，通過(guò)引誘等辦法將目標引入圈套，進(jìn)行線(xiàn)上棋牌游戲豆充值、傳統銀行卡批量流轉、第四方支付平臺沉淀；下游，將涉賭資金喬裝打扮變?yōu)樘摂M貨幣，再洗白成法定貨幣資金，最后轉贓取現。
看似普普通通的棋牌游戲，實(shí)則是穿上虛擬貨幣“隱形衣”的新型洗錢(qián)手法，更具欺騙性和隱蔽性。
近年來(lái)，隨著(zhù)國家有關(guān)部門(mén)不斷加大對洗錢(qián)犯罪的打擊力度，傳統洗錢(qián)渠道遭遇圍追堵截。而虛擬貨幣具有去中心化、匿名性、全球可兌換性、交易便捷性等特征，洗錢(qián)手法更加隱蔽、難以追蹤，為洗錢(qián)犯罪打開(kāi)了新通道，成為滋生一系列新型犯罪的土壤。
尤其是許多不法分子藏匿在境外，由于不同國家對虛擬貨幣的監管力度、法律規則存在差異，造成我國監管部門(mén)取證難、遣返難、打擊難，在嚴重危害社會(huì )穩定的同時(shí)，也破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)安全和發(fā)展，危害不容忽視。
資金在不同交易平臺之間進(jìn)行多次轉化、虛擬貨幣與法定貨幣之間頻繁兌換等，更加劇了證據收集、調取的難度。因此，斬斷虛擬貨幣洗錢(qián)產(chǎn)業(yè)鏈，需要抓住新型洗錢(qián)的新特點(diǎn)，多管齊下，形成合力。
監管部門(mén)要進(jìn)一步完善監管機制，強化科技賦能，通過(guò)線(xiàn)上監測和線(xiàn)下排查相結合，實(shí)現虛擬貨幣交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時(shí)信息備份，遏制洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)蔓延勢頭。平臺方應強化責任意識，提升反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的管理認知、組織保障、管控能力、技術(shù)投入等，利用大數據分析、云計算等技術(shù)監測手段，及時(shí)堵住漏洞。
再高明的洗錢(qián)犯罪技術(shù)，也是在利用人性的弱點(diǎn)。讓虛擬貨幣洗錢(qián)犯罪活動(dòng)“無(wú)錢(qián)可洗”，一個(gè)重要前提就是公眾也要提高鑒別能力和安全防范意識：一方面要妥善保管自己的身份證、銀行卡、手機卡等相關(guān)信息，不要輕易出借、出售給他人；另一方面要提高金融知識水平，增強風(fēng)險意識，切不能幻想天上掉餡餅，避免成為幫人洗錢(qián)的工具。
李華林
