7月15日，中國人民銀行營(yíng)業(yè)管理部（北京）發(fā)布的行政處罰信息公示顯示，北京滴滴支付技術(shù)有限公司因12類(lèi)違規行為被警告，并被罰款427萬(wàn)元。作出行政處罰決定日期為7月8日。
央行營(yíng)業(yè)管理部披露的滴滴支付涉及的12類(lèi)違規行為包括：上傳交易信息錯誤，未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；未嚴格落實(shí)客戶(hù)身份實(shí)名制要求，未按規定開(kāi)展法人開(kāi)戶(hù)意愿核實(shí)工作；未嚴格落實(shí)客戶(hù)身份實(shí)名制要求，未按規定留存相關(guān)材料；違規設置收單結算賬戶(hù)；為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開(kāi)立支付賬戶(hù)；未對個(gè)人異常交易進(jìn)行交易背景調查；違規進(jìn)行非同名資金劃轉；未及時(shí)報告重大風(fēng)險事件；未按規定對支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案；未按規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)；侵害消費者金融信息依法得到保護的權利；利用格式合同條款作出對金融消費者不公平、不合理的規定。
同時(shí)，時(shí)任北京滴滴支付技術(shù)有限公司總經(jīng)理、反洗錢(qián)領(lǐng)導小組組長(cháng)陳曦因對四類(lèi)違法事實(shí)負有責任，被央行營(yíng)業(yè)管理部警告，并處罰款17.4萬(wàn)元。另一位收到罰單的時(shí)任北京滴滴支付技術(shù)有限公司總經(jīng)理、反洗錢(qián)領(lǐng)導小組組長(cháng)焦陽(yáng)，因對5類(lèi)違法事實(shí)負有責任，被營(yíng)業(yè)管理部警告，并處罰款20.6萬(wàn)元。
