在盡職調查實(shí)施過(guò)程中，基于政策法規、監管指引、業(yè)務(wù)開(kāi)展以及管理要求，以銀行業(yè)為代表的金融機構開(kāi)拓并采用了更高效的實(shí)施方案。盡職調查作為貫穿客戶(hù)全生命周期管理的重要機制，本期梳理并分享專(zhuān)業(yè)機構的反洗錢(qián)管理與盡職調查操作策略。
企查查專(zhuān)業(yè)版，聚焦行業(yè)用戶(hù)需求、驅動(dòng)服務(wù)模式創(chuàng )新。
某國有銀行總行
針對網(wǎng)點(diǎn)遇到的可疑開(kāi)戶(hù)拒絕場(chǎng)景，統計一年期內“已拒絕”的客戶(hù)數量，作為網(wǎng)點(diǎn)控制企業(yè)銀行結算賬戶(hù)風(fēng)險的管理痕跡、以及年度報送監管報表的數據參考。
某股份制銀行地區分行
在建立業(yè)務(wù)關(guān)系等客戶(hù)準入環(huán)節、給到客戶(hù)經(jīng)理實(shí)時(shí)、快速的風(fēng)險提示，對客戶(hù)主體及其關(guān)聯(lián)企業(yè)/人員的深度風(fēng)險進(jìn)行有效攔截與干預，加強前置業(yè)務(wù)場(chǎng)景的風(fēng)險預警。
某股份制銀行資產(chǎn)托管部
對私募基金管理人進(jìn)行前期盡調，含受益所有人識別。在投后管理環(huán)節，對基金管理人員、被投資標的關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行持續盡職調查以及監控。
某城商行分行審計部
對存量客戶(hù)疑似“空殼”特征予以批量識別，強化反洗錢(qián)工作有效性以及執行情況的專(zhuān)項審計與檢查力度，及時(shí)發(fā)現風(fēng)險，完善審計過(guò)程中對于業(yè)務(wù)及操作風(fēng)險的全面識別。
某城商行總行
為落實(shí)企業(yè)客戶(hù)“動(dòng)態(tài)復核”管理要求，支持業(yè)務(wù)部門(mén)每天對信息變更類(lèi)或風(fēng)險等級上升的存量客戶(hù)予以準確識別并及時(shí)跟進(jìn)，通過(guò)系統自動(dòng)監測并推送變更類(lèi)信息與存量客戶(hù)的每日風(fēng)險變化信息。
某農商行總行
針對每日新增的較高風(fēng)險與高風(fēng)險客戶(hù)，由系統創(chuàng )建任務(wù)并推給客戶(hù)經(jīng)理、提示關(guān)注并采取強化盡調等后續管理措施。線(xiàn)上支持客戶(hù)經(jīng)理完成從風(fēng)險識別、跟蹤、評估、業(yè)務(wù)關(guān)系管理等后續操作。
企查查專(zhuān)業(yè)版為金融機構打造業(yè)務(wù)場(chǎng)景與大數據的深度融合服務(wù)與應用，統一多渠道客戶(hù)信息的閉環(huán)管理要求。專(zhuān)業(yè)版盡職調查、反洗錢(qián)服務(wù)提供平臺登錄、數據接口等多種靈活對接方式，方便金融機構迅速、安全地整合至現有系統或工作流程中，釋放數據資源價(jià)值，賦能金融業(yè)數字化轉型與業(yè)務(wù)創(chuàng )新發(fā)展。
專(zhuān)業(yè)版反洗錢(qián)服務(wù)現已全面開(kāi)啟，應廣大機構用戶(hù)需求，我司特別為前10家合作的銀行業(yè)機構用戶(hù)準備了電子版《金融機構反洗錢(qián)客戶(hù)盡職調查實(shí)務(wù)指南》（PDF）。名額有限，先到先得！
